UN BILAN PATRIMONIAL GLOBAL
COMMENT NOUS TRAVAILLONS
01. L’INDÉPENDANCE
L’indépendance garantie l’objectivité de notre conseil. Aucune institution financière ou immobilière n’est présente au capital de notre cabinet.
Nous n’avons aucune condition d’exclusivité avec nos partenaires.
Notre cabinet travaille exclusivement au service des intérêts de ses clients.
02. LES COMPÉTENCES
Nos conseillers en gestion de patrimoine sont tous issus de formations supérieures et suivent chaque année des formations complémentaires et continues sur les produits financiers.
La gestion de patrimoine nécessite une multitude de compétences : économique et financières, fiscales, sociales, juridiques et civiles. C’est pourquoi, en complémentarité à notre formation et notre expérience, nous sommes également entourés de spécialistes dans ces domaines. Nous bénéficions ainsi d’un accès privilégié avec l’ensemble des professions de conseil (notaires, avocats, experts comptables, commissaires aux comptes).
03. LA PÉDAGOGIE
Nous nous engageons à ce que chaque préconisation vous soit présentée et expliquée par nos conseiller en gestion de patrimoine à la suite d’un bilan patrimonial global.
Nous sommes attachés à ce que vous ayez intégré ses avantages et ses inconvénients.
04.
INTÉGRITÉ & CONFIDENTIALITÉ
Nos conseils en gestion de patrimoine ont été sélectionnés pour leurs compétences et leur intégrité.
Tenu par le secret professionnel, nous garantissons à nos clients une entière discrétion et confidentialité. Le caractère privé des solutions et des montages financiers que nous proposons, fait partie intégrante de nos méthodes de travail.
05. L’ENGAGEMENT ET LE SUIVI
La confiance est la clé d’une réussite commune que nous n’aurons de cesse de renouveler par un suivi rigoureux, des prestations de qualité et un conseil personnalisé.
Nous vous apportons le privilège d’avoir un conseiller en gestion de patrimoine disponible et réactif souhaitant s’inscrire dans une relation durable.
06. Une offre large et créative
Nous vous donnons accès à une offre exhaustive en matière d’immobilier, de placements financiers, de financement et de produits de défiscalisation. Pour chacun de ses domaines nous sélectionnons avec rigueur les produits les plus performants auprès de chaque opérateur des partenaires de renom.
Bénéficier du meilleur produit auprès d’un organisme bancaire, d’une compagnie d’assurance ou d’un promoteur immobilier de renom demande une enveloppe d’investissement très importante. Notre cabinet est en lien direct et constant avec les concepteurs des produits.
Gestion de patrimoine
Approche globale patrimoniale
Contrairement à un professionnel du droit, qui intervient au cas par cas, Xperts Patrimoine effectue un bilan global de votre situation patrimoniale, pour construire une stratégie cohérente avec vos objectifs, et examine les implications, notamment fiscales que cela peut avoir (en matière d’impôt sur le revenu, d’impôt sur la fortune, de droits de donation et de succession…).
GESTION DE PATRIMOINE
Bilan patrimonial global
Un bilan patrimonial global consiste à analyser la répartition du patrimoine, votre situation personnelle et professionnelle. Cette analyse permet de mettre en évidence les forces et les faiblesses de votre patrimoine au regard des objectifs recherchés. Des solutions sont suggérées par la mise en place d’une stratégie. Peuvent être préconisés des investissements particuliers, et/ou d’adapter la structure juridique du patrimoine.
Démarche
Entretien découverte
- Recueil des données
- Analyse de la situation civile – Analyse des points de vulnérabilité́ – Analyse des objectifs
- Signature du recueil de données et du profil de risques théorique
Documents : Pochette d’entrée en relation. Analyse Patrimoniale. Profil de risques théorique
La Lettre de Mission
- Etablissement d’une proposition d’étude patrimoniale et de conseils financiers (Lettre de Mission)
- Rappel situation patrimoniale, objectifs, profil de risques validé, contenu de la mission et son coût
- Acceptation de la Lettre de Mission
Documents : Profil de risques. Lettre de Mission
La Présentation et la mise en place des solutions
- Présentation d’un Bilan patrimonial prospectif en fonction de la problématique juridique et/ou Rapport écrit présentant les avantages et inconvénients de chacune des solutions financières envisagées
- Validation bilan / rapport – Sélection des solutions
- Mise en place des solutions sélectionnées
- Documents : bilan patrimonial prospectif / Rapport écrit. Conditions générales des solutions sélectionnées
Le premier suivi
Environ un mois après la mise en place
- Vérification des conditions particulières envoyées par les sociétés partenaires.
- Définition des besoins de suivi en adéquation avec les solutions mises en place et les problématiques patrimoniales identifiées
Documents : Conditions particulières. Contrat de suivi patrimonial.
La Veille Patrimoniale
Annuelle ou individualisée
- Permet une assistance personnalisée.
- Profil de risques actualisé en fonction des exigences
Documents : Analyse patrimoniale réactualisée. Comptes agrégés analysés
Économie Annuelle d’Impôt
2M
Économie Moyenne Assurances
25%
Encours Placements
6M
Rendement Moyen
8%
Contactez un conseiller en gestion de patrimoine
Conseiller en Gestion de patrimoine, nous intervenons aussi bien dans le domaine des placements, fiscalité, succession, crédit, assurances et transactions immobilières au Pays Basque et sud Landes.
Coordonnées
Jonathan RIO dispose du statut de Conseiller en Investissements Financiers référencé sous le numéro E004785 auprès de l’Autorité des Marchés Financiers par l’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI). Jonathan RIO dispose également de la carte d’agent immobilier n° CPI 4002 2018 000 035 535 auprès de la Sous-Préfecture de Dax et est référencé sur le registre unique des intermédiaires en Assurance, Banque et Finance de l’ORIAS sous le numéro 18005813 en tant que courtier d’assurance, courtier en opérations de banque et conseiller en investissements financiers. Nos activités sont couvertes par une assurance de responsabilité civile professionnelle et une garantie financière auprès de la compagnie AIG. Le code APE de l’entreprise est le 7022Z.
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